Fintech startup Pillar oznámil dokončení počátečního kola v hodnotě 20 milionů dolarů vedeného gigantem rizikového kapitálu Andreessen Horowitz (a16z). Kola se zúčastnily také Crucible Capital, Gallery Ventures a generální ředitel společnosti Uber Dara Khosrowshahi, čímž se celkové finanční prostředky společnosti zvýšily na 23 milionů dolarů.
Společnost Pillar byla založena v roce 2023 a vytváří platformu poháněnou umělou inteligencí, která je navržena k automatizaci hedgingu – procesu provádění obchodů zaměřených na ochranu podniku před kolísáním cen. Zatímco velké finanční instituce již dlouho používají sofistikované nástroje k řízení takových rizik, Pillar si klade za cíl poskytovat podobnou úroveň ochrany jako „reálná ekonomika“: výrobci, dovozci a průmyslníci, kteří řídí globální obchod.
Překlenutí „technologické propasti“ v globálním obchodu
Motivace Pillaru pramení z výrazných nerovností na finančních trzích. Spoluzakladatel a generální ředitel Harsha Ramesh, bývalý makroobchodník, poznamenal, že zatímco největší banky a hedgeové fondy mají elitní infrastrukturu pro řízení rizik, malé a střední podniky (MSP) jsou často zranitelné.
Pro společnosti obchodující s komoditami – jako jsou kovy, potraviny nebo letecké palivo – je kolísání cen stálou hrozbou. Nedávné geopolitické napětí tuto nestabilitu prohloubilo, takže náklady na suroviny a dopravu jsou nepředvídatelné. V současné době mnoho z těchto podniků řídí rizika pomocí manuálních dávkových procesů, které jsou často příliš pomalé na to, aby reagovaly na náhlé změny trhu.
Jak platforma funguje: od ručního ovládání po autonomní ovládání
Technologie Pillar má za cíl transformovat zajištění ze „statického, periodického řešení“ na kontinuální, autonomní systém. Platforma využívá umělou inteligenci k řešení hlavního problému řízení rizik: fragmentace dat.
Mezi funkce platformy patří:
– Sběr dat: Umělá inteligence analyzuje informace z různých zdrojů, včetně zákaznických smluv, cash flow, úrovní zásob, ERP systémů, tabulek a dokonce zpráv WhatsApp.
– Analýza rizik: Platforma nepřetržitě monitoruje rizika ve třech kritických oblastech: Komodity, Devizy (FX) a Doprava.
– Automatizované provádění: Na základě volatility trhu a specifické ochoty klienta riskovat platforma automaticky vytváří, spravuje a upravuje zajišťovací portfolia.
I přes vysokou úroveň automatizace se společnost drží přístupu člověka ve smyčce**. Lidský dohled je nutný k přijímání strategických rozhodnutí, dokončování schvalování transakcí a řízení vysoce složitých a rozsáhlých transakcí, kde profesionální úsudek musí doplňovat strojové provedení.
Přijetí na trhu a konkurence
Pillar již získává na síle mezi společnostmi působícími v prostředí vysoce sázkových komoditních trhů. Mezi současné klienty patří:
– Shibuya Sakura Industries (obchodování s komoditami)
– Sigma Recycling (recyklovatelné materiály)
– United Metal Solutions Group (zpracování a obchodování s kovy)
Společnost vstupuje na konkurenční trh, který zahrnuje tradiční bankovní přepážky a zavedené platformy pro řízení komoditních rizik, jako jsou Topaz a Radar. Hodnotová nabídka Pillaru však spočívá v jeho dostupnosti; cílem je učinit sofistikované řízení rizik tak všudypřítomné a snadno použitelné jako standardní účetní nebo platební software.
„Řízení rizik bylo považováno za luxus, když je životně nezbytností,“ říká generální ředitel Harsha Ramesh.
Závěr
Pomocí umělé inteligence k automatizaci složitých finančních transakcí se Pillar pokouší demokratizovat řízení rizik na institucionální úrovni tím, že poskytuje kritickou ochranu účastníkům globálního dodavatelského řetězce, kteří ji nejvíce potřebují.
