Финтех-стартап Pillar объявил о завершении посевного раунда финансирования в размере 20 миллионов долларов под руководством венчурного гиганта Andreessen Horowitz (a16z). В раунде также приняли участие Crucible Capital, Gallery Ventures и генеральный директор Uber Дара Хосровшахи, в результате чего общий объем привлеченного компанией финансирования составил 23 миллиона долларов.
Основанная в 2023 году, компания Pillar создает платформу на базе искусственного интеллекта, предназначенную для автоматизации хеджирования — процесса совершения сделок, направленных на защиту бизнеса от ценовых колебаний. В то время как крупные финансовые институты давно используют сложные инструменты для управления такими рисками, Pillar стремится предоставить аналогичный уровень защиты «реальному сектору экономики»: производителям, импортерам и промышленникам, которые являются двигателями мировой торговли.
Преодоление «разрыва в технологической оснащенности» в мировой торговле
Мотивация Pillar продиктована значительным неравенством на финансовых рынках. Сооснователь и генеральный директор Харша Рамеш, в прошлом макротрейдер, отметил, что если крупнейшие банки и хедж-фонды обладают элитной инфраструктурой для управления рисками, то малый и средний бизнес (МСБ) зачастую остается уязвимым.
Для компаний, работающих с сырьевыми товарами — такими как металлы, продовольствие или авиационное топливо — волатильность цен является постоянной угрозой. Недавняя геополитическая напряженность усугубила эту нестабильность, сделав стоимость сырья и фрахта непредсказуемой. В настоящее время многие из этих предприятий управляют рисками с помощью ручных, периодических процессов, которые часто оказываются слишком медленными для реагирования на внезапные рыночные сдвиги.
Как работает платформа: от ручного управления к автономному
Технология Pillar призвана превратить хеджирование из «статичного, периодического решения» в непрерывную автономную систему. Платформа использует ИИ для решения главной проблемы управления рисками: фрагментации данных.
Возможности платформы включают:
— Сбор данных: ИИ анализирует информацию из различных источников, включая контракты клиентов, денежные потоки, уровни запасов, ERP-системы, электронные таблицы и даже сообщения в WhatsApp.
— Анализ рисков: Платформа непрерывно отслеживает риски по трем критически важным направлениям: сырьевые товары, иностранная валюта (FX) и фрахт.
— Автоматизированное исполнение: На основе рыночной волатильности и специфической склонности клиента к риску платформа автоматически формирует, управляет и корректирует портфели хеджирования.
Несмотря на высокий уровень автоматизации, компания придерживается подхода «человек в контуре» (human-in-the-loop). Человеческий контроль необходим для принятия стратегических решений, окончательного утверждения сделок и управления крайне сложными, крупномасштабными транзакциями, где профессиональное суждение должно дополнять машинное исполнение.
Принятие рынком и конкуренция
Pillar уже набирает обороты среди компаний, работающих в средах с высокими ставками на товарных рынках. В число текущих клиентов входят:
— Shibuya Sakura Industries (торговля сырьевыми товарами)
— Sigma Recycling (перерабатываемые материалы)
— United Metal Solutions Group (переработка и торговля металлами)
Компания выходит на конкурентный рынок, который включает традиционные банковские дески и устоявшиеся платформы управления товарными рисками, такие как Topaz и Radar. Однако ценностное предложение Pillar заключается в его доступности; цель состоит в том, чтобы сделать сложное управление рисками таким же повсеместным и простым в использовании, как стандартное бухгалтерское или платежное ПО.
«Управление рисками считалось роскошью, хотя оно является жизненно важной необходимостью», — говорит генеральный директор Харша Рамеш.
Заключение
Используя ИИ для автоматизации сложных финансовых сделок, Pillar пытается демократизировать управление рисками институционального уровня, предоставляя необходимую защиту участникам глобальных цепочек поставок, которые нуждаются в ней больше всего.
