Фінтех-стартап Pillar оголосив про завершення посівного раунду фінансування у розмірі 20 мільйонів доларів під керівництвом венчурного гіганта Andreessen Horowitz (a16z)**. У раунді також взяли участь Crucible Capital, Gallery Ventures та генеральний директор Uber Дара Хосровшахі, внаслідок чого загальний обсяг залученого компанією фінансування становив 23 мільйони доларів.
Заснована в 2023 році, компанія Pillar створює платформу на базі штучного інтелекту, призначену для автоматизації хеджування процесу здійснення угод, спрямованих на захист бізнесу від цінових коливань. У той час, як великі фінансові інститути давно використовують складні інструменти для управління такими ризиками, Pillar прагне надати аналогічний рівень захисту «реальному сектору економіки»: виробникам, імпортерам та промисловцям, які є двигунами світової торгівлі.
Подолання «розриву в технологічній оснащеності» у світовій торгівлі
Мотивація Pillar продиктована значною нерівністю на фінансових ринках. Співзасновник і генеральний директор Харша Рамеш, у минулому макротрейдер, зазначив, що якщо найбільші банки і хедж-фонди мають елітну інфраструктуру для управління ризиками, то малий і середній бізнес (МСБ) часто залишається вразливим.
Для компаній, які працюють із сировинними товарами — такими як метали, продовольство чи авіаційне паливо, — волатильність цін є постійною загрозою. Нещодавня геополітична напруженість посилила цю нестабільність, зробивши вартість сировини та фрахту непередбачуваною. В даний час багато хто з цих підприємств управляє ризиками за допомогою ручних, періодичних процесів, які часто виявляються занадто повільними для реагування на раптові ринкові зрушення.
Як працює платформа: від ручного управління до автономного
Технологія Pillar покликана перетворити хеджування зі «статичного, періодичного рішення» на безперервну автономну систему. Платформа використовує ІІ для вирішення головної проблеми управління ризиками: фрагментації даних.
Можливості платформи включають:
– Збір даних: ІІ аналізує інформацію з різних джерел, включаючи контракти клієнтів, грошові потоки, рівні запасів, ERP-системи, електронні таблиці та навіть повідомлення у WhatsApp.
– Аналіз ризиків: Платформа безперервно відстежує ризики за трьома критично важливими напрямками: сировинні товари, іноземна валюта (FX) та фрахт.
– Автоматизоване виконання: На основі ринкової волатильності та специфічної схильності клієнта до ризику платформа автоматично формує, керує та коригує портфелі хеджування.
Незважаючи на високий рівень автоматизації, компанія дотримується підходу “людина в контурі” (human-in-the-loop). Людський контроль необхідний для ухвалення стратегічних рішень, остаточного затвердження угод та управління вкрай складними, великомасштабними транзакціями, де професійне судження має доповнювати машинне виконання.
Прийняття ринком та конкуренція
Pillar вже набирає обертів серед компаній, що працюють у середовищах із високими ставками на товарних ринках. До поточних клієнтів входять:
– Shibuya Sakura Industries (торгівля сировинними товарами)
– Sigma Recycling (перероблювані матеріали)
– United Metal Solutions Group (переробка та торгівля металами)
Компанія виходить на конкурентний ринок, який включає традиційні банківські дески та усталені платформи управління товарними ризиками, такі як Topaz та Radar. Однак ціннісна пропозиція Pillar полягає у його доступності; Ціль полягає в тому, щоб зробити складне управління ризиками таким же повсюдним і простим у використанні, як стандартне бухгалтерське або платіжне ПЗ.
«Управління ризиками вважалося розкішшю, хоча воно є життєво важливою необхідністю», – каже генеральний директор Харша Рамеш.
Висновок
Використовуючи ІІ для автоматизації складних фінансових угод, Pillar намагається демократизувати управління ризиками інституційного рівня, надаючи необхідний захист учасникам глобальних ланцюжків поставок, які потребують її найбільше.
